به گزارش دیوان اقتصاد، اخیراً برخی از هموطنان هنگام مراجعه به شعب بانک‌ها برای گشایش یک حساب جدید، با پاسخی غیرمنتظره مواجه می‌شوند: «شما بیش از 10 حساب سپرده غیرتجاری دارید، اجازه افتتاح حساب جدید ندارید.» این موضوع در حالی است که بسیاری از این افراد، حساب‌های خود را فعالانه استفاده می‌کنند و همین موضوع باعث سردرگمی و ایجاد این پرسش شده که چرا با وجود حساب‌های فعال، مانع از افتتاح حساب جدید می‌شوند.

بررسی‌ها نشان می‌دهد که اعمال کنترل‌های ناظر بر تعدد حساب‌های بانکی، طبق مقررات، صرفاً زمانی آغاز می‌شود که شخص با اراده و قصد قبلی برای افتتاح حساب جدید به بانک مراجعه کند.

در این صورت، بانک موظف است تعداد حساب‌های غیرتجاری انفرادی فرد را بررسی کند. اگر این تعداد از مرز 10 حساب فراتر رفته باشد، بانک باید دلایل متقاضی برای افتتاح حساب جدید را جویا شود.

این مقرره، به گفته کارشناسان، نه یک محدودیت مطلق، بلکه ابزاری برای اجرای دقیق‌تر ضوابط بانکی، مبارزه با پولشویی و جلوگیری از ایجاد حساب‌های مازاد و غیرمتعارف است؛ چرا که این حساب‌ها، فارغ از بانک محل افتتاح، کارکردها و امکانات یکسانی دارند و به کل نظام پرداخت متصل‌اند.