با وجود ظرفیت بالای بیمه‌های زندگی، این رشته در ایران همچنان با چالش فرهنگ‌سازی روبه‌رو است. بسیاری از مردم بیمه را تنها در قالب بیمه خودرو، درمان یا آتش‌سوزی می‌شناسند و هنوز نگاه عمومی به بیمه‌های زندگی به‌عنوان یک ابزار مالی جدی، به‌طور کامل جا نیفتاده است. از سوی دیگر، بخشی از بی‌اعتمادی بازار به‌دلیل تجربه‌های نامطلوب گذشته، نوسان‌های اقتصادی، و نبود اطلاع‌رسانی شفاف درباره سازوکار اندوخته و منافع بلندمدت این بیمه‌نامه‌هاست. به همین دلیل، شرکت‌هایی که در این حوزه فعالیت می‌کنند، اگر بخواهند سهم واقعی از بازار بگیرند، باید علاوه بر طراحی محصول، روی شفافیت، آموزش مشتری و ارتباط مؤثر با شبکه فروش نیز سرمایه‌گذاری کنند.در سبد خدمات بیمه تجارت‌نو نیز محصولات عمر و سرمایه‌گذاری با همین منطق طراحی شده‌اند: ترکیب حمایت بیمه‌ای با ساخت اندوخته مالی و کمک به برنامه‌ریزی آینده.