به گزارش دیوان اقتصاد، حسب تکالیف مندرج در ماده (41) قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران «فعالیت در سمت های عضو هیأت مدیره یا عضو هیأت عامل «اشخاص تحت نظارت» بدون داشتن تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای از بانک مرکزی ممنوع و در حکم تصرف غیرقانونی در وجوه و اموال عمومی است. اشخاص مذکور و نیز سهامداران مؤثر «اشخاص تحت نظارت» که مشمول ماده (۱) قانون اصلاح قانون اجرای سیاست های کلی اصل چهل و چهارم (۴۴) قانون اساسی مصوب ۲۲ ‏/۳ ‏/۱۳۹۷ هستند و صلاحیت آنها به تأیید بانک مرکزی نرسیده باشد، علاوه بر مجازات قانونی مربوط، به پرداخت جزای نقدی تا مبلغ یک میلیارد (۱.۰۰۰.۰۰۰.۰۰۰) ریال به ‌ازای هر روز تخلف محکوم می‌شوند».

بر این اساس و پیرو بخشنامه شماره 212073‏/02 مورخ 01‏/09‏/1402 موضوع «دستورالعمل اجرایی، تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ها»؛ «دستورالعمل نحوه احراز و لغو تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه‌ای مدیران شرکت‌های صرافی» تهیه و تدوین شد و در دهمین جلسه مورخ 31‏/02‏/1404 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری تصویب و به تأیید رئیس کل بانک مرکزی رسیده است. 

اهم نکات موجود در مفاد دستورالعمل مصوب به شرح ذیل می‌باشد:
⦁    شرایط اختصاصی احراز صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در شرکت‌های صرافی در دستورالعمل مذکور به شرح زیر است:
1    دارا بودن گواهی‌نامه معتبر مهارت‌های انجام عملیات صرافی از مؤسسه آموزش عالی بانکداری ایران و یا سایر مؤسسات‏/ادارات مورد تایید بانک مرکزی؛ 
2‏- دارا بودن دانشنامه کارشناسي يا بالاتر از دانشگاه‌ها و مراکز مورد تأييد وزارت علوم، تحقيقات و فناوري در رشته‌هاي مرتبط به شرح جدول شماره (1) صرفاً برای مدیرعامل؛
3‏- داشتن حداقل 5 سال سابقه کار دارای سابقه بیمه‌پردازی در زمينه‌هاي مالي، صرافی، بانکي و يا بازرگاني صرفاً برای مدیرعامل؛ 
4‏- داشتن حداقل 2 سال سابقه کار در زمینه‌های مالي، صرافی، بانکي و يا بازرگاني برای عضویت در هیأت مدیره؛
5‏- کسب اکثریت آرای موافق در جلسه کميسيون.

⦁    در خصوص شرکت‌های صرافی نوع دوم با سطح فعالیت سوم، بررسی صلاحیت داوطلبان تصدي سمت‌های مدیریتی به صورت حضوری انجام می‌پذیرد.

⦁    در خصوص شرکت‌های صرافی به استثنای صرافی نوع دوم با سطح فعالیت سوم، بررسی صلاحیت داوطلبان تصدي سمت‌های مدیریتی به استثنای مدیرعامل به صورت غیرحضوری و بر اساس تطبیق مدارک و شرایط داوطلب انجام می‌پذیرد. در موارد استثنا بررسی صلاحیت مذکور می‌تواند به تشخیص کمیسیون به صورت حضوری باشد.

⦁    کميسيون براي مصاحبه احراز صلاحيت تخصصي داوطلب به صورت حضوری، حسب مورد بايد وي را از حيث موارد ذيل ارزيابي نمايد:
.1    دانش تخصصي داوطلب درخصوص سمت پيشنهادی؛
.2    ميزان شناخت و آگاهی داوطلب از شخص تحت نظارت که قصد تصدي سمت مديريتی را در آن دارد از حيث مواردي نظیر شاخص‌هاي ثبات و سلامت، صورتهاي مالي و همچنين ميزان آگاهي وي از ساختار حاکميت شرکتي، کنترل داخلي، مديريت ريسک و نظام اعتبارسنجي؛
.3    برنامه کاري آتي داوطلب در شخص تحت نظارت؛
.4    سابقه و عملکرد گذشته داوطلب در سمت مدیریتی در اشخاص تحت نظارت براساس گزارش مديريت کل نظارت غيربانکی و حسب مورد مدیریت کل ارزیابی و صدور مجوز.

⦁    تأييديه صلاحيت عمومی و حرفه‌اي اعضای پیشنهادی به تشخیص کمیسیون با اعتبار زمانی حداکثر پنج ساله صادر مي‌شود.

⦁    صلاحيت حرفه‌اي داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در اشخاص تحت نظارت که بر اساس مفاد این دستورالعمل نیازمند برگزاری کمیسیون نمی‌باشد، بر اساس مدارک و مستندات دریافتی توسط اداره ارزیابی مدیران و حسابرسان اشخاص تحت نظارت بررسی گردیده و تأييديه صلاحيت عمومی و حرفه‌اي وی را پس از تایید مدیرکل ارزیابی و صدور مجوز صادر و مراتب طی نامه‌ای به متقاضي اعلام خواهد شد.
 

دستورالعمل نحوه احراز و لغو تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه‌ای مدیران شرکت‌های صرافی 1