به گزارش دیوان اقتصاد، بررسی‌های میدانی نشان داده است که کلاهبرداران با سوءاستفاده از گزینه «مدیریت نقدینگی» هنگام واریز وجه به حساب دیگران، اقدام به فریب فروشندگان می‌کنند.

در این شیوه، کلاهبردار با خرید کالا از افراد، وجه را از طریق ابزارهای متداول بانکی منتقل کرده و در بخش «بابت»، گزینه مدیریت نقدینگی را انتخاب می‌کند. سپس تصویر رسید انتقال وجه را برای فروشنده ارسال می‌کند.

از آنجا که گزینه «مدیریت نقدینگی» در حواله‌های ساتنا و پایا فقط برای جابه‌جایی وجه بین حساب‌های متعلق به یک شخص قابل استفاده است، اگر برای انتقال به حساب فرد دیگری انتخاب شود، ابتدا وجه از حساب مبدأ کسر؛ پیامک برداشت ارسال و رسید انتقال وجه نیز تولید می‌شود، اما پس از مدتی به دلیل عدم مطابقت کد ملی صاحب حساب مبدأ و مقصد، وجه به‌صورت سیستمی به حساب مبدأ بازگردانده می‌شود.

معاونت حقوقی و نظارت بانک توسعه صادرات ایران توصیه می‌کند که مشتریان سامانه پیامکی حساب‌های بانکی خود را فعال کرده و تنها پس از دریافت پیامک واریز وجه از سوی بانک، از انجام تراکنش‌های مالی اطمینان حاصل کنند.